中国银行保险监督管理委员会令2020年第6号 中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法[全文废止]

　　第一百八十一条 申请非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当具备以下基本条 件：

　　(一)具有完全民事行为能力;

　　(二)具有良好的守法合规记录;

　　(三)具有良好的品行、声誉;

　　(四)具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力;

　　(五)具有良好的经济、金融从业记录;

　　(六)个人及家庭财务稳健;

　　(七)具有担任拟任职务所需的独立性;

　　(八)履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

　　第一百八十二条 拟任人有以下情形之一的，视为不符合本办法第一百八十一条 第(二)项、第(三)项、第(五)项规定的条 件，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：

　　(一)有故意或重大过失犯罪记录的;

　　(二)有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的;

　　(三)对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节 严重的;

　　(四)担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外;

　　(五)因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的;

　　(六)指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的;

　　(七)被取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到2次以上的;

　　(八)不具备本办法规定的任职资格条 件，采取不正当手段以获得任职资格核准的。

　　第一百八十三条 拟任人有以下情形之一的，视为不符合本办法第一百八十一条 第(六)项、第(七)项规定的条 件，不得担任非银行金融机构董事和高级管理人员：

　　(一)截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款;

　　(二)本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值;

　　(三)本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值;

　　(四)本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明授信与本人及其配偶没有关系的除外;

　　(五)存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形。

　　前款第(四)项不适用于财务公司董事和高级管理人员。

　　第一百八十四条 申请非银行金融机构董事任职资格，拟任人除应符合第一百八十一条 至第一百八十三条 的规定外，还应当具备以下条 件：

　　(一)具有5年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历，其中拟担任独立董事的还应是经济、金融、法律、财会等方面的专家;

　　(二)能够运用非银行金融机构的财务报表和统计报表判断非银行金融机构的经营管理和风险状况;

　　(三)了解拟任职非银行金融机构的公司治理结构、公司章 程以及董事会职责，并熟知董事的权利和义务。

　　第一百八十五条 拟任人有以下情形之一的，不得担任非银行金融机构独立董事：

　　(一)本人及其近亲属合并持有该非银行金融机构1%以上股份或股权;

　　(二)本人或其近亲属在持有该非银行金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职;

　　(三)本人或其近亲属在该非银行金融机构、该非银行金融机构控股或者实际控制的机构任职;

　　(四)本人或其近亲属在不能按期偿还该非银行金融机构贷款的机构任职;

　　(五)本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职非银行金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形;

　　(六)本人或其近亲属可能被拟任职非银行金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形;

　　(七)本人已在同类型非银行金融机构任职。

　　第一百八十六条 申请非银行金融机构董事长、副董事长任职资格，拟任人除应符合第一百八十一条 至第一百八十四条 的规定外，还应分别具备以下条 件：

　　(一)担任金融资产管理公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作8年以上，或相关经济工作12年以上(其中从事金融工作5年以上);

　　(二)担任财务公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事企业集团财务或资金管理工作8年以上，或从事企业集团核心主业及相关管理工作10年以上;

　　(三)担任金融租赁公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上;

　　(四)担任汽车金融公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上;

　　(五)担任货币经纪公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

　　(六)担任消费金融公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上;

　　(七)担任金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)，且能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语;

　　(八)担任财务公司境外子公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作3年以上，或从事企业集团财务或资金管理工作6年以上，且能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语;

　　(九)担任金融租赁公司境内外专业子公司董事长、副董事长，应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作3年以上，或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作或融资租赁工作2年以上)，担任境外子公司董事长、副董事长的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语。

　　第一百八十七条 申请非银行金融机构法人机构高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百八十一条 至第一百八十三条 的规定外，还应分别具备以下条 件：

　　(一)担任金融资产管理公司总裁、副总裁，应具备本科以上学历，从事金融工作8年以上或相关经济工作12年以上(其中从事金融工作4年以上);

　　(二)担任财务公司总经理(首席执行官、总裁)、副总经理(副总裁)，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事财务或资金管理工作10年以上(财务公司高级管理层中至少应有一人从事金融工作5年以上);

　　(三)担任金融租赁公司总经理(首席执行官、总裁)、副总经理(副总裁)，应具备本科以上学历，从事金融工作或从事融资租赁工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作或融资租赁工作3年以上);

　　(四)担任汽车金融公司总经理(首席执行官、总裁)、副总经理(副总裁)，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事汽车生产销售管理工作10年以上;

　　(五)担任货币经纪公司总经理(首席执行官、总裁)、副总经理(副总裁)，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

　　(六)担任消费金融公司总经理(首席执行官、总裁)、副总经理(副总裁)，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事与消费金融相关领域工作10年以上(消费金融公司高级管理层中至少应有一人从事金融工作5年以上);

　　(七)担任各类非银行金融机构财务总监(首席财务官)、总会计师、总审计师(总稽核)，以及金融资产管理公司财务部门、内审部门负责人的，应具备本科以上学历，从事财务、会计或审计工作6年以上;

　　(八)担任各类非银行金融机构风险总监(首席风险官)，应具备本科以上学历，从事金融机构风险管理工作3年以上，或从事其他金融工作6年以上;

　　(九)担任各类非银行金融机构合规总监(首席合规官)，应具备本科以上学历，从事金融或法律工作6年以上;

　　(十)担任各类非银行金融机构信息总监(首席信息官)，应具备本科以上学历，从事信息科技工作6年以上;

　　(十一)非银行金融机构运营总监(首席运营官)和公司内部按照高级管理人员管理的总经理助理(总裁助理)、董事会秘书以及实际履行高级管理人员职责的人员，任职资格条 件比照同类机构副总经理(副总裁)的任职资格条 件执行。

　　第一百八十八条 申请非银行金融机构子公司或分公司高级管理人员任职资格，拟任人除应符合第一百八十一条 至第一百八十三条 的规定外，还应分别具备以下条 件：

　　(一)担任金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构总经理、副总经理、总经理助理或担任金融资产管理公司分公司总经理、副总经理、总经理助理、风险总监，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上或相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)，担任境外全资附属或控股金融机构总经理、副总经理、总经理助理的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语;

　　(二)担任财务公司境外子公司总经理、副总经理或担任财务公司分公司总经理(主任)，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事财务或资金管理工作8年以上(其中从事金融工作2年以上)，担任境外子公司总经理或副总经理的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语;

　　(三)担任金融租赁公司境内外专业子公司总经理、副总经理或担任金融租赁公司分公司总经理(主任)，应具备本科以上学历，从事金融工作或融资租赁工作3年以上，或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作或融资租赁工作2年以上)，担任境外子公司总经理、副总经理的，还应能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语;

　　(四)担任货币经纪公司分公司总经理(主任)，应具备本科以上学历，从事金融工作5年以上，或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上);

　　(五)担任境外非银行金融机构驻华代表处首席代表，应具备本科以上学历，从事金融工作或相关经济工作3年以上。

　　第一百八十九条 拟任人未达到第一百八十六条 至第一百八十八条 规定的学历要求，但具备以下条 件之一的，视同达到规定的学历：

　　(一)取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位;

　　(二)取得注册会计师、注册审计师或与拟(现)任职务相关的高级专业技术职务资格，且相关从业年限超过相应规定4年以上。

　　第一百九十条 拟任董事长、总经理任职资格未获核准前，非银行金融机构应指定符合相应任职资格条 件的人员代为履职，并自作出指定决定之日起3日内向监管机构报告。代为履职的人员不符合任职资格条 件的，监管机构可以责令非银行金融机构限期调整。非银行金融机构应当在6个月内选聘具有任职资格的人员正式任职。

　　非银行金融机构分支机构确因特殊原因未能按期选聘正式人员任职的，应在代为履职届满前1个月向银保监会或任职机构所在地银保监会派出机构提交代为履职延期报告，分支机构代为履职延期不得超过一次，延长期限不得超过6个月。

　　第二节 任职资格许可程序

　　第一百九十一条 金融资产管理公司及其境外全资附属或控股金融机构申请核准董事和高级管理人员任职资格，由金融资产管理公司向银保监会提交申请，银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

　　其他非银行金融机构法人机构申请核准董事和高级管理人员任职资格，向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，由地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银保监会。

　　财务公司境外子公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，由财务公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银保监会。

　　金融租赁公司境内专业子公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，由专业子公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，金融租赁公司境外专业子公司申请核准董事和高级管理人员任职资格，由金融租赁公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银保监会。

　　非银行金融机构分公司申请核准高级管理人员任职资格，由其法人机构向分公司地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查、省级派出机构审查并决定。决定机关自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银保监会，抄送法人机构所在地省级派出机构。

　　境外非银行金融机构驻华代表处首席代表的任职资格核准，向所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理、审查并决定。省级派出机构自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银保监会。

　　第一百九十二条 非银行金融机构或其境内分支机构设立时，董事和高级管理人员的任职资格申请，按照该机构开业的许可程序一并受理、审查并决定。

　　第一百九十三条 具有董事、高级管理人员任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内以及在同质同类机构间，同类性质平级调动职务(平级兼任)或改任(兼任)较低职务的，不需重新申请核准任职资格。拟任人应当在任职后5日内向银保监会或任职机构所在地银保监会派出机构报告。

　　第七章 附则

　　第一百九十四条 获准机构变更事项许可的，非银行金融机构及其分支机构应自许可决定之日起6个月内完成有关法定变更手续，并向决定机关和所在地银保监会派出机构报告。获准董事和高级管理人员任职资格许可的，拟任人应自许可决定之日起3个月内正式到任，并向决定机关和所在地银保监会派出机构报告。

　　未在前款规定期限内完成变更或到任的，行政许可决定文件失效，由决定机关注销行政许可。

　　第一百九十五条 非银行金融机构设立、终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应当在完成有关法定手续后1个月内向银保监会和所在地银保监会派出机构报告。

　　第一百九十六条 本办法所称境外含香港、澳门和台湾地区。

　　第一百九十七条 本办法中的“日”均为工作日，“以上”均含本数或本级。

　　第一百九十八条 除特别说明外，本办法中各项财务指标要求均为合并会计报表口径。

　　第一百九十九条 本办法中下列用语的含义：

　　(一)控股股东，是指根据《中华人民共和国公司法》第二百一十六条 规定，其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东;出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。

　　(二)主要股东，是指持有或控制非银行金融机构百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对非银行金融机构经营管理有重大影响的股东。

　　前款中的“重大影响”，包括但不限于向非银行金融机构派驻董事、监事或高级管理人员，通过协议或其他方式影响非银行金融机构的财务和经营管理决策以及银保监会或其派出机构认定的其他情形。

　　(三)实际控制人，是指根据《中华人民共和国公司法》第二百一十六条 规定，虽不是公司的股东，但通过投资关系，协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。

　　(四)关联方，是指根据《企业会计准则第36号关联方披露》规定，一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制或重大影响的。但国家控制的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。

　　(五)一致行动，是指投资者通过协议、其他安排，与其他投资者共同扩大其所能够支配的一个公司股份表决权数量的行为或者事实。达成一致行动的相关投资者，为一致行动人。

　　第二百条 其他非银行金融机构相关规则另行制定。

　　第二百零一条 银保监会根据法律法规和市场准入工作实际，有权对行政许可事项中受理、审查和决定等事权的划分进行动态调整。

　　第二百零二条 根据国务院或地方政府授权，履行国有金融资本出资人职责的各级财政部门及受财政部门委托管理国有金融资本的其他部门、机构，发起设立、投资入股本办法所列非银行金融机构的资质条 件和监管要求等参照本办法有关规定执行，国家另有规定的从其规定。

　　第二百零三条 本办法由银保监会负责解释。本办法自公布之日起施行，《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(中国银监会令2015年第6号公布，根据2018年8月17日《中国银保监会关于废止和修改部分规章的决定》修正)同时废止。