汇发[2004]18号 国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知

国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知

汇发[2004]18号         2004-03-18

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各外汇指定银行：

　　为加强和改善外汇管理,促进国际收支平衡,现将居民个人外汇管理的若干规定作适当调整。指导原则是，进一步促进贸易和投资便利化，使符合国家法律和政策规定的贸易和投资活动顺利进行，同时，又能有效管理资本项目，防止投机性跨境资本交易活动通过居民和非居民个人的非贸易外汇渠道来完成。现就居民个人外汇结汇业务管理的有关问题通知如下：

　　一、居民个人的合法外汇收入可以依照有关规定到银行办理结汇。银行应当严格按规定对居民个人提出的结汇进行真实性审核。

　　二、居民个人一次性结汇金额在等值1万美元(含1万美元)以下的，须凭真实身份证明办理;一次性结汇金额在等值1万美元以上、5万美元(含5万美元)以下的，由银行按照《境内居民个人外汇管理暂行办法》第十条的规定，对居民个人真实身份证明和合法外汇来源证明材料进行审核后予以办理;一次性结汇金额在等值5万美元以上的，居民个人应当持以上材料向当地外汇管理部门申请，经当地外汇管理部门审核真实性后，凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。

　　三、外汇管理部门审核或银行办理居民个人结汇业务后，应当将居民个人提供的证明材料复印件留存五年备查。

　　四、居民个人贸易项目和资本项目外汇收入结汇，按有关规定办理。

　　五、银行办理居民个人结汇业务时，应当严格执行《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令2003年第3号)，及时向上级行和外汇管理部门报告大额和可疑的外汇资金交易信息。

　　六、各地外汇管理部门应加强对银行办理居民个人结汇业务合规性的检查和监督。对违反本通知规定的，外汇管理部门应根据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚。

　　七、本通知自2004年4月1日起开始施行。有关规定与本通知相抵触的，按本通知规定执行。

　　各外汇管理部门在收到本通知后，应尽快转发所辖外汇管理部门、外资银行和城市商业银行;各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局经常项目管理司反馈。

国家外汇管理局

二00四年三月十八日