自由贸易账户系统为小金融机构打开“方便之门”

[中国人民银行上海总部副主任 张新]刚才给大家介绍了，自由贸易账户管理系统是我们金融改革的一个核心基础设施建设。在座的媒体朋友如果感兴趣，我们欢迎大家到我们人民银行上海总部现场来看看。我们有一个实时监测系统和监测室，在这个系统里面能够看到所有上海自贸区的金融活动的总貌和资金流等各方面的活动。我相信您看完这个系统之后，对我们上海金融改革的一些基本框架、管理能力和信心都会有比较充分的了解。

关于自由贸易账户，我们回答你这个问题更多的是站在企业和个人的角度来说。实体经济它进入系统以后，一系列的金融改革新政策都可以适用，能够让他使用便利化的资金账户进行跨境投融资活动。以前，一个企业有很多账户，要进行各项活动，有各项的专门账户，现在我们把所有账户都合成一个，这样的话，它的融资成本、金融经济活动的成本都会大幅降低。具体来讲，在适用范围方面，所有上海市的金融机构都已经接入这个系统。接入这个系统是两条线，第一条线是占我们金融活动总量87%的金融机构是直接建立了这样的系统，和人民银行的自由贸易账户系统直接连在一起。一般是银行、证券、保险的总行、总公司牵头建立这个系统，和我们人民银行这个系统是连在一起。还有一些小的金融机构，由于建这个系统有一些成本，我们给他们开了“方便之门”，他们可以通过大的金融机构直接和我们连上。通过这种低成本的方式，让上海所有的金融机构都已经接入这个系统。企业已经开了3.5万个自由贸易账户，基本覆盖了在自贸区里从事跨境金融活动的重要企业。目前账户的功能是非常全面的，2014年6月启动自由贸易账户功能的时候仅开通了人民币服务，今年年初人民银行总行和外汇局对账户系统进行了全面的评估，最后决定把外汇功能也引入，现在是本币和外币合一的单一账户，企业不用开若干个专业账户，开一个账户就可以了。

第二是现在自由贸易账户涉及的业务。所有经常项下的本外币结算，所有直接投资项下的本外币结算，各类本外币的境外融资，这些都全面的服务开通。同时这个系统和在上海自贸区建立的面向国际的金融交易平台也连在一起。比如，黄金交易所的国际板交易就是通过这个系统提供服务的；同时这个系统，通过上海清算所为区内大宗商品的现货和铜溢价掉期交易提供服务。刚刚实施的自贸区跨境同业存单也是通过自由贸易账户体系发行的。当然这是具体的，实际上这个账户更多的是提供了按全面的国民待遇原则提供各项账户服务，包括各种存款、投资理财、兑换一系列的基础性的账户活动。

国务院新的方案出台以后，这个功能又进一步拓展。主要有以下几方面：

第一是我们要支持企业主体，利用自由贸易账户进一步开展跨境的投融资创新业务。

第二是这个系统要支持金融机构，立足中国的金融市场参与国际金融市场的竞争，做大做强我们国家的服务实体经济走向国际的整个金融产业链。自贸区的企业走出国门以后，在境外一系列的金融服务可以通过自由贸易账户系统全面的提供，这样可以抢占对我们国家各类客户提供跨境金融服务的市场先机。

第三是要推动和监管部门一起合作，提供依托自由贸易账户体系的风险隔离作用，支持银行证券保险的监管部门推进改革创新。在自贸区里用我们这个系统进行试点，既把改革做起来，同时又对风险有全面的控制。

第四是要重点推动的职能，进一步强化自由贸易账户搭建的电子围网环境，防止跨境、跨市场交叉性的传递风险，确保金融改革的平稳推进。

第五是人民银行和外汇局，依托我们的自由贸易账户体系和外汇管理的信息系统进行一系列、全面的跨境收支、跨境活动的监测。这样，这个系统将会成为既便利企业跨境活动，又是一个强大的事中事后管理系统。再次欢迎大家到人民银行上海总部来调研参观这个系统。谢谢。